¿Eres un empresario extranjero con una empresa en Estados Unidos? Si es así, probablemente hayas experimentado la confusión y el estrés que puede generar la temporada de impuestos en EE.UU.
Esto nos ha pasado a todos, no estás solo. Miles de empresarios internacionales se enfrentan a este desafío cada año. Pero no te preocupes, estamos aquí para ayudarte a navegar por estas aguas con confianza.
A raíz de estos conflictos, hemos decidido crear una guía definitiva donde te mostraremos cómo puedes cumplir con tus obligaciones fiscales sin perder el sueño y, lo más importante, cómo puedes centrarte en lo que realmente importa: hacer crecer tu empresa.
Entendiendo tu negocio en EE.UU.
Cuando se trata de hacer negocios en Estados Unidos como extranjero, una de las estructuras más populares es la LLC.
¿Por qué? Porque ofrece flexibilidad y protección. Pero ¿qué significa esto para tus impuestos? A continuación, te lo contamos.
Obligaciones fiscales para extranjeros con una LLC
Empresas con productos físicos
Si un extranjero posee una LLC y trabaja con productos físicos (como zapatos, joyería, muebles, etc.), debe declarar y pagar impuestos en Estados Unidos independientemente de su ubicación.
Esto significa que al final del año fiscal, deberá presentar una declaración de ingresos, conocida como «Income Tax», y pagar impuestos según una tabla de ingresos que se actualiza anualmente.
Así mismo, debes tener los siguientes puntos clave en consideración:
- Declaración de ganancias: Los ingresos se declaran anualmente y los impuestos se pagan de acuerdo con la tabla vigente.
- Sin deducciones personales: Como no residente, no se pueden deducir gastos personales (esposa, hijos, etc.).
- Doble imposición: Si también tienes obligaciones fiscales en tu país de origen, podrías estar sujeto a pagar impuestos tanto en EE.UU. como en tu país, aunque lo pagado en EE.UU. puede ser usado como crédito fiscal en tu país de residencia.
Casos prácticos
Si un argentino con una LLC en EE.UU. gana $10,000 al año, pagará un porcentaje de impuestos en EE.UU. según la tabla vigente (supongamos el 10%). En Argentina, donde el impuesto es del 30%, deberá declarar esa ganancia y pagar la diferencia (20%).
Empresas con servicios digitales
Por otro lado, si un extranjero tiene una LLC que ofrece servicios digitales (marketing, programación, consultorías, etc.), las obligaciones fiscales son diferentes.
Por ende, bajo el criterio actual, si estos servicios se producen fuera de EE.UU. y no hay una base operativa en el país, no están sujetos a impuestos en EE.UU.
Así mismo, debes tener los siguientes puntos clave en consideración:
- Exención de Income Tax: Los servicios digitales producidos fuera de EE.UU. y vendidos a clientes en cualquier parte del mundo no están sujetos a Income Tax en EE.UU.
- Sin Sales Tax: Los servicios no están sujetos al impuesto sobre las ventas (Sales Tax).
Casos prácticos
Un programador ecuatoriano con una LLC en EE.UU. que ofrece servicios a clientes internacionales no tendrá que pagar impuestos en EE.UU. por esos ingresos. Sin embargo, deberá pagar impuestos en Ecuador según las leyes fiscales locales (por ejemplo, el 10%).
Comercio internacional y obligaciones fiscales
Para aquellos que se dedican al comercio internacional a través de una LLC en EE.UU., las obligaciones fiscales varían dependiendo de si los productos tocan o no territorio estadounidense.
Así mismo, debes tener los siguientes puntos clave en consideración:
- Productos que no tocan EE.UU.: Si compras productos en China y los envías directamente a Italia sin que entren a EE.UU., no estás sujeto a Income Tax en EE.UU., aunque utilices una cuenta bancaria estadounidense.
- Productos que pasan por EE.UU.: Si los productos pasan por EE.UU. (por ejemplo, llegan a Miami y luego se envían a Italia), estarás sujeto a impuestos en EE.UU. por la diferencia entre el precio de venta y los costos.
Casos prácticos
Si compras productos en China, los almacenas temporalmente en Miami y luego los envías a Italia, deberás pagar impuestos en EE.UU. sobre las ganancias obtenidas (venta menos costo de los productos y otros gastos).
¿Qué consejos hay para simplificar tus impuestos?
- Mantén registros claros: Anota todos tus ingresos y gastos. Parece simple, pero es crucial.
- Separa lo personal de lo profesional: Utiliza cuentas bancarias diferentes para tu negocio y tus gastos personales.
- Aprende sobre deducciones: Hay muchos gastos de negocio que puedes deducir de tus impuestos. Conocerlos puede ahorrarte mucho dinero.
- Planifica con anticipación: No esperes hasta el último minuto. Reserva dinero para tus impuestos durante todo el año.
- Mantente informado: Las leyes fiscales cambian. Mantente al día con las novedades que puedan afectar a tu negocio.
¿Por qué necesitas ayuda profesional?
Navegar por el sistema fiscal de EE.UU. como extranjero puede ser como tratar de leer un mapa en un idioma que no conoces. Puede hacerse, pero ¿por qué complicarte la vida?
Aquí es donde entra en juego USA Corporation Services. Nuestro equipo de expertos no solo entiende los entresijos del sistema fiscal estadounidense, sino que también comprende los desafíos únicos a los que se enfrentan los empresarios extranjeros.
Con USA Corporation Services, puedes:
- Establecer tu LLC de manera eficiente y correcta desde el principio.
- Recibir orientación personalizada sobre tus obligaciones fiscales específicas.
- Ahorrar tiempo y reducir el estrés, permitiéndote concentrarte en hacer crecer tu negocio.
- Evitar costosos errores que podrían surgir de malentendidos sobre las leyes fiscales de EE.UU.
- Optimizar tu estrategia fiscal para maximizar tus beneficios y minimizar tu carga impositiva, siempre dentro de los límites de la ley.
