¿Qué es el Reporte BOI y por qué es obligatorio para tu LLC en EE.UU.?
Si ya abriste una LLC en Estados Unidos o estás en proceso de hacerlo, hay un nuevo requisito legal que no puedes pasar por alto: el Reporte BOI (Beneficial Ownership Information), establecido por FinCEN (la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU.).
Aunque suena técnico, este reporte es crucial. No presentarlo a tiempo podría acarrear multas de hasta $500 USD por día o incluso consecuencias penales. En este blog te explicamos de forma clara qué es, para qué sirve y por qué es importante el Reporte BOI.
✅ ¿Qué es el Reporte BOI?
El Reporte BOI (por sus siglas en inglés: Beneficial Ownership Information) es una obligación ante FinCEN que busca combatir el lavado de dinero, la corrupción y otros delitos financieros.
📌 Se debe declarar quiénes son los verdaderos dueños o beneficiarios reales de la empresa.
Esto incluye a las personas naturales que:
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Poseen al menos el 25% de la LLC
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Tienen control sustancial sobre las decisiones empresariales
📄 ¿Qué información se reporta?
Para cada beneficiario real, el reporte debe contener:
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Nombre completo
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Fecha de nacimiento
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Dirección residencial
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Tipo y número de documento de identidad (pasaporte, licencia, etc.)
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Copia escaneada del documento
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Información del solicitante de la LLC (si se creó desde 2024)
🔍 Este nivel de detalle permite a FinCEN rastrear la propiedad real de empresas que operan en EE.UU.
📅 ¿Quién debe presentarlo y cuándo?
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Empresas creadas antes del 1 de enero de 2024:
Tienen plazo hasta el 1 de enero de 2025.
Empresas creadas desde el 1 de enero de 2024:
Deben presentarlo en un plazo de 30 días después de la formación.
⏱️ También se debe actualizar dentro de los 30 días si cambia algún beneficiario real.
⚠️ ¿Qué pasa si no lo presento?
Ignorar este requisito puede salir muy caro:
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Multas de hasta $500 por día
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Sanciones penales de hasta $10,000 USD o 2 años de cárcel
👀 Por eso es vital actuar con anticipación y apoyo profesional.
📌 ¿Por qué es tan importante para emprendedores latinos?
Muchos emprendedores latinos abren una LLC en EE.UU. para facturar en dólares, proteger su patrimonio y operar globalmente. Sin embargo, si no presentan su Reporte BOI:
❌ Pueden quedar fuera del sistema financiero estadounidense
❌ Se arriesgan a perder credibilidad y beneficios tributarios
❌ Pueden enfrentarse a sanciones que bloqueen su operación
👉 Si estás iniciando tu LLC o ya tienes una, este reporte es tu responsabilidad directa. Pero tranquilo, nosotros te ayudamos, contáctanos aquí
✅ ¿Cómo te ayudamos en USA Corporation Services?
Con nuestra experiencia, te ofrecemos:
✔️ Presentación correcta y segura del Reporte BOI
✔️ Acompañamiento legal personalizado
✔️ Actualización si cambian los beneficiarios
📩 Solicita ayuda aquí y evita errores que puedan costarte tiempo y dinero.
🧠 Preguntas frecuentes sobre el Reporte BOI
¿Tengo que presentarlo si soy el único dueño de mi LLC?
Sí. Aunque seas el único propietario, debes reportarte como beneficiario real.
¿Debo actualizar el reporte si cambia la propiedad de la empresa?
Sí. Debes actualizarlo en un plazo de 30 días después de cualquier cambio.
¿Cuánto cuesta presentar el BOI?
Presentarlo es gratuito si lo haces tú mismo, pero puedes contratar a expertos si prefieres hacerlo sin errores.
📚 Recursos útiles
El Reporte BOI no es opcional. Es un paso esencial para mantener tu empresa en EE.UU. dentro del marco legal. No lo postergues y evita sanciones con una presentación correcta y a tiempo.
¿Quieres cumplir con el Reporte BOI sin complicaciones?
👉 Contáctanos aquí y te ayudamos a cumplir con FinCEN
